В пресс-службе Банка России рассказали, что из себя представляют нелегальные субъекты. Так, они не имеют лицензий, не состоят в реестрах Банка России и ведут свою деятельность вне правового поля. «Черные» кредиторы, которые выявили в Кировской области, предоставляли займы под видом ломбардной деятельности или комиссионной торговли. Сотрудники выдавали клиентам займы под залог золота и ювелирных изделий, а также предлагали деньги в долг «без справок и поручительств». Субъекты с признаками финансовой пирамиды, в свою очередь, предлагали вкладывать деньги в якобы инвестпроекты. 

Управляющий отделение Киров Волго-Вятского ГУ Банка России Сергей Крюков отметил, что финансовые пирамиды привлекают средства граждан, гарантируя доходность вложений, значительно выше рыночной. Ниже указаны признаки таких организаций: 

• Они могут маскироваться под легальных участников финансового рынка;
• Анонимность (нет конкретной информации о руководителе проекта и финансовом положении организации);
• Не имеют офисов, действуют в интернете и не используют для своего продвижения соцсети и мессенджеры.