Как сообщается на сайте регулятора, ЦБ РФ вдвое расширил перечень признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки при совершении переводов денежных средств. Приказ Банка РФ с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года.

Так, должны быть остановлены переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. «Причем даже если пострадавшие клиенты не обращались в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», - говорится в сообщении регулятора.

Еще один новый критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. На сайте ЦБ РФ отметили, что эта информация может поступить в банк по любым каналам, а не только при информобмене с правоохранительными органами. К примеру, если клиент или другое заинтересованное лицо предъявит документ о возбуждении уголовного дела, то банк приостановит зачисление денег на счет.

Также банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, информацию от операторов связи о том, что перед переводом денег была зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или резко выросло количество входящих сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.